Безопасность — МАОУ "Савинская средняя школа"

За каждым случаем мошенничества стоит много людей. Одни придумывают схемы обмана, другие непосредственно взаимодействуют с жертвами — втираются в доверие и нечестными методами похищают персональные данные карт и счетов. Среди прочих мошенников есть дропперы — их роль в том, чтобы превратить деньги, добытые преступным путем, в наличность.

Дропперами не всегда становятся добровольно. Иногда преступники с помощью обмана привлекают к сотрудничеству невинных людей, делая их соучастниками преступления.

Чем занимаются дропперы
В современном мире людям сложно оставаться анонимными. Любая вылазка в интернет оставляет цифровой след, а документы требуются при каждом обращении в государственные органы и банки. Мошенники не исключение: для покупки квартиры, уплаты налогов и открытия банковского счета они должны использовать паспорт. Чтобы сохранить личность инкогнито и не выдать себя полиции, злоумышленники часть операций поручают посторонним людям, к которым относятся дропперы.

Задача дроппера, или дропа — получить от жертвы деньги, добытые обманным путем, а затем за вознаграждение передать их мошенникам, например перевести на другой счет, отдать наличными, купить криптовалюту. Еще одна схема с участием подставного лица, когда человек передает злоумышленникам свою банковскую карту, доступ к счетам и данные для входа в мобильное приложение банка, чтобы они использовали их для отмывания денег.
Иногда дропперов привлекают к курьерским задачам. В их обязанности входит забрать наличные у жертвы и доставить преступникам.

В результате подобных схем все украденные деньги проходят через счета и руки дропперов, личности мошенников при этом нигде не фигурируют. Если полиция начнет расследование, они смогут добраться только до подставных лиц, которые могли даже не знать о последствиях своих действий.

Как мошенники вербуют дропперов
Иногда люди становятся дропперами добровольно. Они участвуют в мошеннических схемах ради большого вознаграждения и быстрой наживы. Но далеко не все соучастники финансовых преступлений понимают, что нарушают закон.

Мошенники часто вовлекают в свои дела посторонних. В качестве подставных лиц чаще всего используют наиболее уязвимые категории населения: школьников, студентов, мам в декрете, пенсионеров. Ввиду неопытности они легко попадаются на крючок. Также в руки преступников попадаются люди, которые остро нуждаются в деньгах, например должники, малообеспеченные лица, иммигранты или граждане, внезапно потерявшие работу и единственный источник средств к существованию.
Чтобы дроппер согласился пособничать, злоумышленники используют разные уловки.

Ответственность за дропперство
Дроппер — это тот самый человек, который получает деньги от жертвы мошенничества. Поэтому именно на него в первую очередь заявляют в полицию.

Можно подумать, что простой денежный перевод по карте не является преступлением. Но это не так. Дропперство попадает сразу под несколько статей Уголовного кодекса России.

По статье 159 УК РФ «Мошенничество» дроппера могут оштрафовать на сумму до 120 тыс. рублей, назначить исправительные работы или лишить свободы на срок до двух лет.

По статье 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем» также положен штраф и реальный срок. Окончательное наказание зависит от суммы, фигурирующей в деле. За хищение средств в крупном размере (от 3,5 млн рублей) дроппера могут оштрафовать на сумму до 200 тыс. рублей или лишить свободы на срок до двух лет со штрафом в 50 тыс. рублей.

По статье 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» штрафуют на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. Помимо штрафов и уголовного срока, следственные органы могут приговорить дроппера к исправительным работам.

Ответственность для дроппера, который умышленно участвовал в преступлениях, может быть еще серьезней. Так, если мошенничество было совершено по предварительному сговору, наказание увеличивается: размер штрафа составит до 300 тыс. рублей, а срок лишения свободы изменится до 5 лет.

Не менее опасно передавать мошенникам свои счета и карты. По закону, ответственность за сохранность персональных банковских данных лежит на клиенте. Если человек умышленно или по незнанию рассказал преступникам реквизиты карты или сообщил пароль для входа в личный кабинет, доказать его непричастность будет сложно. Кроме того, банки отслеживают сомнительные операции своих клиентов. Если перевод денег покажется сотрудникам подозрительным, они могут заблокировать счета дроппера.

Привлечь гражданина к уголовной ответственности могут, только если ему исполнилось 16 лет. Но мошенники часто используют для своих схем школьников. Если на нарушении попадется ребенок, его поставят на учет в полиции или комиссии по делам несовершеннолетних. Родителей тоже привлекут к ответственности за ненадлежащее воспитание (статья 156 УК РФ). Их могут оштрафовать на сумму до 100 тыс. рублей.